La Banque de réserve de l'Inde (RBI) a mis en garde les investisseurs indiens et les banques contre les échanges illégaux de devises à l'étranger par l'intermédiaire de portails de commerce Internet et électroniques qui offrent des rendements élevés garantis. Il a été observé que les échanges de devises à l'étranger a été introduit sur un certain nombre de portails commerciaux internetelectronic attirer les résidents avec des offres de rendements élevés garantis basés sur ce commerce de forex. Les publicités de ces portails Internetonline exhortent les gens à échanger des devises par le biais du paiement du montant de l'investissement initial en roupies indiennes, a indiqué le RBI dans une circulaire. Selon la RBI, certaines entreprises auraient engagé des agents qui contactent personnellement les gens pour entreprendre des régimes d'investissement de trading forex et les inciter à des promesses de rendement exorbitant disproportionné. La plupart des forex trading à travers ces portails sont effectués sur une base de marge avec un effet de levier énorme ou sur une base d'investissement, où les rendements sont basés sur le commerce de forex. Le public est demandé de faire les paiements de marge pour ces opérations de trading en ligne de forex par le biais de cartes de crédit dépôts dans divers comptes tenus avec les banques en Inde. Il est également observé que des comptes sont ouverts au nom de particuliers ou des préoccupations de propriété dans les différentes succursales bancaires pour la collecte de la marge d'argent, de l'argent d'investissement, etc, la RBI dit. Les banques sont invitées à faire preuve de prudence et à être plus vigilants à l'égard de ces transactions, a averti le RBI. Il est précisé que toute personne résidant en Inde qui percevrait et effectuerait des paiements directs et indirects en dehors de l'Inde se rendrait elle-même passible d'une poursuite contre la FEMA, 1999 en plus d'être responsable de la violation des règlements relatifs aux normes KYC Anti blanchiment d'argent (AML), a-t-il dit. La RBI a précisé qu'une personne résidant en Inde peut conclure des contrats de change à terme ou des options de change sur une bourse reconnue en vertu de l'article 4 de la Loi de 1956 sur les marchés de valeurs mobilières pour couvrir une exposition au risque ou autrement, Les conditions qui peuvent être énoncées dans les directives émises par la RBI de temps en temps. Home gt Banque de réserve des directives de l'Inde sur Forex libéralisé système de versement (mis à jour jusqu'à 17 Septembre 2010) La Banque de réserve de l'Inde avait annoncé un système de remise libéralisée (Le «Plan») en février 2004, comme une étape vers une plus grande simplification et libéralisation des facilités de change disponibles pour les résidents. Conformément au Régime, les personnes physiques résidentes peuvent verser jusqu'à 200 000 USD par exercice pour toute opération de capital et de compte courant autorisée ou une combinaison des deux. Le schéma a été opérationnalisé vide A. P. (DIR Series) Circulaire n ° 64 datée du 4 février 2004. Q.1. Quel est le système de versements libéralisés de 200 000 USD Ans. Dans le cadre du programme de versements libéralisés, toutes les personnes résidentes, y compris les mineurs, sont libres de verser 200 000 USD par exercice (avril mars) pour toute opération de compte courant ou de capital autorisée ou une combinaison des deux. Q.2. Veuillez fournir une liste indicative des opérations de compte de capital autorisées dans le cadre du régime. Ans. . En vertu du régime, les particuliers résidents peuvent acquérir et détenir des biens immobiliers ou des actions ou des titres de créance ou tout autre actif en dehors de l'Inde, sans l'approbation préalable de la Banque de réserve. Les particuliers peuvent également ouvrir, conserver et détenir des comptes en devises auprès de banques extérieures à l'Inde pour effectuer des opérations autorisées en vertu du Régime. Q. 3. Quels sont les objets interdits selon le Scheme Ans. La facilité de versement en vertu du Régime n'est pas disponible pour ce qui suit: i) versement à toute fin spécifiquement interdite en vertu de l'Annexe I (comme l'achat de billets de loterie, les magazines proscrits, etc.) Iii) Envois de fonds pour l'achat de FCCB émis par des sociétés indiennes sur le marché secondaire d'outre-mer iv) Envois de fonds destinés à des opérations de change à l'étranger v) Remises effectuées par un résident pour la création d'une entreprise à l'étranger vi) Envois de fonds directement ou indirectement au Bhoutan, au Népal, à Maurice et au Pakistan vii) Envois de fonds directement ou indirectement aux pays identifiés par le GAFI comme pays non coopératifs et Territoires, de temps à autre et viii) Envois de fonds directement ou indirectement aux personnes et entités identifiées comme présentant un risque significatif de commettre des actes de terrorisme, comme le conseille séparément la banque de réserve aux banques. Q.4. Si l'installation de LRS s'ajoute aux installations existantes détaillées à l'annexe III dans le cadre des envois de fonds Ans. Les facilités prévues par le régime s'ajoutent à celles qui sont déjà disponibles pour les voyages privés, les voyages d'affaires, les études, les traitements médicaux, etc., comme il est décrit à l'annexe III des Règles sur la gestion des devises étrangères (transactions courantes) de 2000. Le régime peut également être utilisé À ces fins. Toutefois, les envois de fonds pour don et don ne peuvent pas être effectués séparément et doivent être effectués uniquement dans le cadre du Régime. En conséquence, les personnes résidentes peuvent verser des dons et dons jusqu'à concurrence de 200 000 USD par exercice financier en vertu du régime. Q. 5. Les particuliers résidents visés par ce régime sont-ils tenus de rapatrier les intérêts courus sur les dépôts et les placements à l'étranger, en sus du montant principal Ans. Les investisseurs individuels résidents peuvent conserver et réinvestir le revenu gagné sur les placements effectués en vertu du Régime. Les résidents ne sont pas tenus de rapatrier les fonds ou les revenus générés par les investissements effectués dans le cadre du Régime. Q.6. Les transferts de fonds au titre du régime sont-ils bruts ou nets (déduction faite du rapatriement de l'étranger)? Les versements effectués dans le cadre de ce régime sont bruts. Q. 7. Les transferts de fonds au titre de l'installation peuvent-ils être consolidés à l'égard des membres de la famille Ans. Les transferts de fonds effectués dans le cadre de la facilité peuvent être consolidés pour les membres de la famille sous réserve que les membres de la famille respectent les conditions du Régime. Q. 8. Peut-on utiliser le Scheme pour l'achat d'objets d'art (peintures, etc.) directement ou par l'intermédiaire de la maison de ventes Ans. Les envois de fonds au titre du Régime peuvent être utilisés pour l'achat d'objets d'art, sous réserve du respect de la politique de commerce extérieur du Gouvernement de l'Inde et des autres lois applicables. Q.9. L'AD doit-il vérifier la licéité des envois de fonds en fonction de la nature de la transaction ou les autoriser sur la base de la déclaration des expéditeurs Ans. AD sera guidée par la nature de la transaction telle que déclarée par l'expéditeur et certifiera que la remise est conforme aux instructions données par la Reserve Bank, à cet égard de temps à autre. Q.10. Peut-on verser des fonds dans le cadre de ce régime pour l'acquisition d'ESOP Ans. Le régime peut également être utilisé pour le versement de fonds pour l'acquisition d'ESOP. Q.11. Ce régime s'ajoute-t-il à l'acquisition d'ESOP liées à ADRGDR (soit 50 000 USD pour un bloc de 5 années civiles) Ans. Le versement au titre du régime s'ajoute à l'acquisition des ESOP liés à ADRGDR. Q.12. Ce régime s'ajoute-t-il à l'acquisition d'actions de qualification (soit 20 000 USD ou 1 de capital libéré de la société étrangère, selon la retenue la plus faible) Ans. Le versement au titre du régime s'ajoute à l'acquisition d'actions de qualification. Q.13. Un particulier résident peut-il investir dans des parts de fonds mutuels, de fonds de capital-risque, de titres de créance non notés, de billets à ordre, etc. Un particulier résident peut investir dans des parts de fonds mutuels, de fonds de capital-risque, de titres de créance non notés, de billets à ordre, etc., dans le cadre de ce régime. De plus, le résident peut investir dans de tels titres par l'intermédiaire du compte bancaire ouvert à l'étranger aux fins du Régime. Q.14. Est-ce qu'un particulier qui a fait usage d'un prêt à l'étranger alors qu'il est un Indien non-résident peut le rembourser lors de son retour en Inde en vertu du présent régime en tant que résident Ans. Ceci est autorisé. Q. 15. Est-il obligatoire pour les résidents de disposer d'un numéro PAN pour l'envoi des envois vers l'extérieur en vertu du Scheme Ans. Il est obligatoire d'avoir un numéro PAN pour faire des envois de fonds sous le régime. Q. 16. Dans le cas où un particulier résident demande une remise de fonds par voie d'émission d'un projet de demande (soit en son propre nom, soit au nom du bénéficiaire avec lequel il entend effectuer les opérations admissibles) Sa visite privée à l'étranger, si l'expéditeur peut effectuer une telle remise vers l'extérieur contre l'autodéclaration Ans. Cette remise en espèces sous la forme d'un DD peut être effectuée contre la déclaration de la personne résidente dans le format prescrit par le Régime. Q. 17. Y a-t-il des restrictions quant à la fréquence de la remise Ans. Il n'y a aucune restriction sur la fréquence. Toutefois, le montant total des devises achetées ou versées par l'intermédiaire de toutes les sources en Inde au cours d'un exercice financier devrait se situer dans la limite cumulative de 200 000 USD. Q.18. Quelles sont les exigences à respecter par l'expéditeur Ans. L'individu devra désigner une branche d'une AD par laquelle tous les envois de fonds au titre du Régime seront effectués. Les requérants auraient dû maintenir le compte bancaire auprès de la banque pendant une période minimale d'un an avant la remise. Si le demandeur qui souhaite effectuer la remise est un nouveau client de la banque, les concessionnaires autorisés doivent faire preuve de diligence raisonnable lors de l'ouverture, de l'exploitation et de l'entretien du compte. En outre, l'AD devrait obtenir un relevé bancaire pour l'année précédente du demandeur pour se satisfaire de la source de fonds. Si un tel relevé bancaire n'est pas disponible, il est possible d'obtenir des copies de la dernière ordonnance ou du dernier relevé de l'impôt sur le revenu déposé par le demandeur. Il doit fournir une demande-déclaration dans le format spécifié concernant l'objet de la remise et déclarer que les fonds lui appartiennent et ne sera pas utilisé aux fins interdites ou réglementées en vertu du Régime. Q. 19. Une personne qui a rapatrié le montant versé au cours de l'exercice peut-elle se prévaloir de l'installation? Une fois qu'un versement est effectué pour un montant pouvant atteindre USD 200 000 au cours de l'exercice. Il ne serait pas autorisé à effectuer d'autres versements dans le cadre de ce régime, même si le produit des investissements a été ramené dans le pays. Q.20. Les envois de fonds peuvent-ils être effectués uniquement en dollars américains Ans. Les envois de fonds peuvent être effectués dans toute monnaie étrangère librement convertible équivalant à USD 200 000 au cours d'un exercice. Q. 21. Dans le passé, les particuliers résidents pouvaient investir dans des sociétés étrangères inscrites à une bourse reconnue à l'étranger et qui détenaient au moins 10 pour cent d'actions dans une société indienne cotée en bourse reconnue en Inde. Cette condition existe-t-elle encore? Les investissements effectués par des particuliers résidents dans des sociétés étrangères sont inclus dans le Régime de 200 000 USD. Depuis lors, l'exigence d'une participation réciproque de 10% dans les sociétés indiennes cotées par ces sociétés étrangères a été supprimée. Lignes directrices à l'intention des intermédiaires financiers Q. 22. Les intermédiaires sont-ils censés demander une autorisation spécifique pour mettre les investissements à l'étranger à la disposition des clients? Les banques, y compris celles qui n'ont pas de présence opérationnelle en Inde, doivent obtenir l'approbation préalable du Département des opérations bancaires et du développement du Bureau central de la Banque de réserve de l'Inde, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, pour solliciter des dépôts pour leurs succursales étrangères Ou pour agir en tant qu'agents de fonds d'investissement étrangers ou toute autre société de services financiers étrangers. Q.23. Existe-t-il des restrictions quant à la qualité de la dette ou des instruments de capitaux propres qu'une personne peut investir dans Ans. Aucune cote ni aucune ligne directrice n'ont été prescrites dans le cadre du système de versements libéralisés. Toutefois, l'investisseur individuel est censé exercer la diligence raisonnable tout en prenant une décision concernant les investissements dans le cadre du régime. Q. 24. Les facilités de crédit en roupies indiennes ou en devises seraient-elles admissibles contre la sûreté de ces dépôts? Non. Le régime ne prévoit pas d'extension de la facilité de crédit par rapport à la garantie des dépôts. En outre, les banques ne devraient pas accorder de facilités de crédit aux particuliers résidents pour faciliter les versements à l'étranger dans le cadre du régime. Q. 25. Les banquiers peuvent-ils ouvrir des comptes en devises en Inde pour les résidents en vertu du Scheme Ans. Non. Les banques en Inde ne peuvent ouvrir des comptes en devises en Inde pour les résidents en vertu du Régime. Q. 26. Une unité bancaire offshore (OBU) en Inde peut-elle être traitée à égalité avec une succursale de la banque en dehors de l'Inde en vue de l'ouverture de comptes en devises par des résidents en vertu du Scheme Ans. Non. Aux fins du Régime, un OBU en Inde n'est pas considéré comme une succursale d'outre-mer d'une banque en Inde. Pour plus de détails, veuillez vous adresser à toute banque autorisée à effectuer des opérations en devises ou contacter les bureaux régionaux du Département des changes de la Banque de réserve. RBI permet clairement Investissements à l'étranger et la tenue d'un compte bancaire international pour individu jusqu'à 50000.00 USD par an (y compris le commerce de forex et les stocks) cependant. Si vous prévoyez d'envoyer un grand fonds par virement bancaire. Vous devrez fournir un formulaire de remplissage à la Banque (car il est disponible sur le site Web de RBI). Cette règle est venu quelque temps en 2005. Je pense est maintenant porté à 100K usd par an s'il vous plaît chk cette info. Originally Posted by JungleLion RBI permet clairement les investissements à l'étranger et la tenue d'un compte bancaire international pour individu jusqu'à 50000.00 USD par an (y compris le commerce de forex et les stocks) cependant. Si vous prévoyez d'envoyer un grand fonds par virement bancaire. Vous devrez fournir un formulaire de remplissage à la Banque (car il est disponible sur le site Web de RBI). Cette règle est venu quelque temps en 2005. Je pense est maintenant porté à 100K usd par an s'il vous plaît chk cette info. Il est déjà clair aucun transfert de fonds est autorisé à commerce de marge basée sur des affaires avec des partenaires à l'étranger et jamais jamais penser à récupérer des fonds avec certains courtiers arnaque dans forex par exemple fxopen. info. S'il vous faut des histoires plus tristes, souvenez-vous refcofx
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